05.03.2026
Росфинмониторингом определены пороговые суммы сделок с недвижимостью, подлежащих контролю
Действующим законодательством РФ в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предусмотрен контроль за операциями с денежными средствами (ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
Под контроль попадают любые расчеты по сделкам с недвижимостью, превышающие 5 миллионов рублей. Ранее данный порог был фиксированным. С 9 января 2026 г. Росфинмониторинг может сам определять сумму, свыше которой сделка подлежит контролю (но в любом случае не менее 5 миллионов рублей).
На данный момент в силу Приказа Росфинмониторинга от 26.01.2026 N 13 порог для обязательного контроля сделок с недвижимостью остался прежним – 5 миллионов рублей.
Если расчеты по сделкам с недвижимостью превышают 5 миллионов рублей – в этом случае организации, оказывающие посреднические услуги, должны передать информацию о сделке в Росфинмониторинг. Если же расчеты по сделкам с недвижимостью превышают 75 миллионов рублей, информацию о таких сделках направляют в Росфинмониторинг также банки.
Такой подход частично снимает нагрузку с банков, освобождая их от обязанности отчитываться по всем сделкам дешевле 75 миллионов рублей. Однако следует учесть, что банки по-прежнему обязаны анализировать все операции клиента и оценивать их на предмет риска. Если банк заметит признаки подозрительности по сделкам на сумму менее порогового значения (цена сделки, заметно отличается от рыночной; сложные цепочки перепродаж за короткий срок; несоответствие доходов покупателя стоимости недвижимости; дробление платежей без логичного объяснения; расхождения между договором, расписками и банковскими переводами; отказ клиента пояснять происхождение средств), он также вправе приостановить расчёты и запросить подтверждающие документы и в последующем направить информацию в Росфинмониторинг, который проведет свою проверку на предмет наличия признаков легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и также может передать данные в налоговые органы.
Под контроль попадают любые расчеты по сделкам с недвижимостью, превышающие 5 миллионов рублей. Ранее данный порог был фиксированным. С 9 января 2026 г. Росфинмониторинг может сам определять сумму, свыше которой сделка подлежит контролю (но в любом случае не менее 5 миллионов рублей).
На данный момент в силу Приказа Росфинмониторинга от 26.01.2026 N 13 порог для обязательного контроля сделок с недвижимостью остался прежним – 5 миллионов рублей.
Если расчеты по сделкам с недвижимостью превышают 5 миллионов рублей – в этом случае организации, оказывающие посреднические услуги, должны передать информацию о сделке в Росфинмониторинг. Если же расчеты по сделкам с недвижимостью превышают 75 миллионов рублей, информацию о таких сделках направляют в Росфинмониторинг также банки.
Такой подход частично снимает нагрузку с банков, освобождая их от обязанности отчитываться по всем сделкам дешевле 75 миллионов рублей. Однако следует учесть, что банки по-прежнему обязаны анализировать все операции клиента и оценивать их на предмет риска. Если банк заметит признаки подозрительности по сделкам на сумму менее порогового значения (цена сделки, заметно отличается от рыночной; сложные цепочки перепродаж за короткий срок; несоответствие доходов покупателя стоимости недвижимости; дробление платежей без логичного объяснения; расхождения между договором, расписками и банковскими переводами; отказ клиента пояснять происхождение средств), он также вправе приостановить расчёты и запросить подтверждающие документы и в последующем направить информацию в Росфинмониторинг, который проведет свою проверку на предмет наличия признаков легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и также может передать данные в налоговые органы.
